Szkolenie „Podstawowe ryzyka transakcyjne dla dealerów samochodowych i jak je identyfikować” ma na celu przybliżenie uczestnikom kluczowych zagrożeń związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu w branży motoryzacyjnej. Podczas szkolenia omówione zostaną najczęstsze schematy ryzyk transakcyjnych, wytyczne dotyczące bezpieczeństwa transakcji określone w ustawie AML oraz praktyczne sposoby identyfikacji i rozpoznawania podejrzanych działań klientów. Szkolenie ma charakter praktyczny, bazuje na przykładach z rynku oraz aktualnych wytycznych instytucji nadzorczych. 

Harmonogram szkolenia

1. Wprowadzenie i kontekst prawny

• Rola dealerów samochodowych w systemie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
• Kluczowe obowiązki wynikające z ustawy AML – wstęp do zagadnienia bezpieczeństwa transakcji.

2. Najczęstsze schematy ryzyk transakcyjnych

• Jakie działania klientów mogą wskazywać na ryzyko prania pieniędzy?
• Przykłady z rynku motoryzacyjnego – realne scenariusze.
• Omówienie wzorców podejrzanych transakcji (gotówka, nietypowe źródła finansowania, wieloetapowe transakcje).

3. Wytyczne dotyczące bezpieczeństwa transakcji

• Najważniejsze zapisy ustawy AML dotyczące transakcji dealerskich.
• Procedury wewnętrzne i kontrolne – jak je skutecznie stosować?
• Rola dokumentacji i weryfikacji klienta.

4. Identyfikacja i rozpoznawanie podejrzanych działań

• Sygnały ostrzegawcze i „red flags” w kontaktach z klientami.
• Praktyczne przykłady analizy przypadków (case study).
• Jak postępować przy stwierdzeniu podejrzenia – raportowanie i dalsze kroki.